Банки начали уточнять у клиентов родство с получателем при крупных переводах, пытаясь снизить риски мошенничества

Банки начали уточнять у клиентов родство с получателем при крупных переводах, пытаясь снизить риски мошенничества. Эксперты признают, что такая мера может дать эффект, но предостерегают от ее переоценки: мошенники быстро адаптируются и учат жертв правдоподобно отвечать на вопросы банков.

В самих кредитных организациях считают подобные проверки важным элементом антифрод-защиты* — это способ «вырвать» клиента из-под влияния мошенников и предупредить о рисках.

*Антифрод-защита — комплекс программных и организационных мер для выявления и предотвращения мошеннических операций, кибератак и подозрительной активности в цифровой среде, защищающий банки, онлайн-магазины, платежные сервисы и пользователей от кражи денег и данных.